新民高級中學教師校外研習心得報告
一、 研習教師：吳秉芝
二、 研習時間：104、8、21
三、 研習地點：致用高中
四、 研習時數：2小時
五、 研習主題：『私校退撫儲金自主投資計畫』研習
六、 課程摘要：
一、 私校自主投資計畫－主講人 邱良弼先生 二、 自主投資平台及作業說明－中國信託專員
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七、 心得報告：
1、 私校退撫儲金類似香港公積金模式，且績效不錯，如積極型大約在10 ％上下的獲利 2、 由於是退休基金，考慮的是穩定安全，所以並沒有選擇拉美、中國等漲跌很大的新興 市場；如對新興市場或原物料基金有興趣的老師，請自行私下投資 3、 強調資產配置，透過邏輯系統的方式，將投資組合分為股票、債券與現金等分類，考 慮年紀、投資時間長短、風險容忍程度與資金規模等，希望能減少風險，以追求更大 利益為目的 4、 增額提撥，好處是當年可減稅，但最後退休時，一次提領如超過免稅上限，須補繳稅 款，且是以學校為單位（不是個人自主決定），需學校董事會通過 5、 如欲進行風險屬性評估或庫存部位調整，皆是在每月1-15日之間操作 6、 如想了解儲金制度，可連結儲金管理會的網頁或電02-23962880 若是對網路平台操作或儲金帳務的相關問題是與中國信託銀行聯絡，或電 02-25580128
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